如何防止银行卡被冻结

在买卖数字货币的过程中，银行卡可能会被冻结。 目前银行卡冻结分为两种。 第一类银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易，因此当账户涉及数字资产交易时，银行会冻结或暂停部分交易权限； 也可能是因为该账户的行为触发了银行反洗钱系统（比如深夜大额转账、多人频繁交易等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或者暂停你的部分交易权限。

方法：

直接联系开户银行，按银行要求提供相关资料，一般说明资金划转原因。

第二次司法冻结：

被骗后，受害人向警方报案，警方采取保护措施保护投资者。 根据受害人资金流经的银行账户，警方冻结了所有相关资金流经的银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

一般不是收到有问题的资金，马上就冻结了。 超过 1 个月的交易可能会被冻结。 一般来说，是因为前几天的某笔交易，卡被冻结了。

预防方法：

其实在解决卡卡被冻结之前，我想先说说如何预防。 未雨绸缪总比应付事情好。 而且司法冻结半年也很难解冻。 有些案件甚至要在解冻前解决。

作为普通用户，买币肯定是没问题的，主要是卖币的时候收到一张黑钱冻结卡。 主要的预防选择是：

首先，你需要申请更多的卡。 炒币提金卡只是用来收钱的，过一段时间就需要换了。 不要用储蓄卡、还贷卡、炒股等重要卡收钱。 否则，一旦被冻结，你整张卡上的钱就只能进进出出了。 其次，在卖币之前，先做一次提现测试，看看卡里的钱能不能顺利出来。 比如往余额宝存一点或者给支付宝微信充值，如果能顺利转出，就用这张卡收钱。 不然卡已经被封了，你还拿那张卡收钱，让别人往卡里转钱，就很尴尬了。

第二，卖U的时候，尽快到银行柜台取款，然后存入另一张卡再转账。 切勿使用收款卡向其他银行卡转账。 收到黑钱的卡被转移到其他人或你自己的卡上。 资金一旦流经该卡就会被冻结。 有的地方，警察甚至会冻结五六级。

第三，卖U时尽量和蓝盾商家（火币）交易，商家在火币平台有保证金。 黑金卡一旦被冻结介绍买卖usdt收到黑钱怎么办，会有10%的补偿，拿到黑钱的概率会小很多。 控制金额，单笔支付金额限制在5万以内，避免触发（央行转账系统冻结）。

第四，尽量减少交易次数或卖给线下朋友。 小额可以微信或支付宝收款。

五是要求对方实名支付，即要求支付方平台实名与银行卡支付名相同，防止一手黑钱最大程度地受到欢迎。 如收到非实名付款，必须原路退回，退回时注明：类型错误或转账错误，以免直接与黑钱发生关系。

虽然离不开场外交易，但场外交易操作不当很容易被封号。 随着越来越多的人参与数字货币场外交易，越来越多的人被冻结卡，甚至很多人都成了被冻结的朋友，也就是被冻结的韭菜，所以我觉得有必要谈谈这个现象。 我的卡被冻结后，我深入调查，发现事情并没有你想的那么简单。 与公安部门深入沟通后，我明白了冻结卡的原因和逻辑。

为什么会被冻结？

冻结卡的原因很简单，就是因为你的资金流中有黑钱。 黑钱离我们并不遥远，现在更是无孔不入。

通过数字货币介绍买卖usdt收到黑钱怎么办，尤其是BTC、USDT数字货币进行洗钱，无疑比传统的洗钱方式方便得多，因此越来越多的黑钱逐渐流入数字货币市场，包括各种场外交易平台和场外微信群交易。

币圈的这些黑钱被拆解成大批小额，不断流通，最后洗白。 一般来说，黑钱的来源大多来自几个渠道：谣言、不吸纳、电子诈骗。

参与造谣涉嫌组织、领导传销。 这在币圈很常见，很多项目都是传销性质的。 非吸币涉嫌非法集资，这在币圈也很常见。 电话诈骗就是电信诈骗，但是现在这些人都知道用数字货币洗钱，因为电信诈骗越来越疯狂，整个中国都是重灾区，所以国家下决心要严厉打击关于电信诈骗，执法非常严格。 这几种黑钱的共同特点是：受害人多、范围广。

另外，这三类都是严厉打击的案件类型。 基本上，只要举报调查，就会启动调查程序。 一旦启动调查程序，首先要做的是监控资金流向，然后冻结资金。 然后根据线索和证据展开调查，最终破案。

卡之所以被冻结是因为黑钱流入，而警方一直在严密监视黑钱的动向，所以当你的账户出现黑钱的时候，大概率卡会被冻结.

因此，还是要强调要未雨绸缪，未雨绸缪。 如果有网友卡被冻结，请关注我以后的文章。 我们一起交流、讨论。 去年12月25日，我的一笔交易也被山东某县刑警冻结。 同期有十多人被冻结，经过多方交涉成功解冻。 也有不少人通过将涉案资金转入涉案账户来解冻涉案资金。 转入涉案账户后，除非破案，这笔钱基本就没了。