数字货币，信仰破灭

比特币是数字黄金吗？

比特币有任何价值吗？

币圈有信仰吗？

比特币可以合法吗？

一，

让我从一则新闻开始。 比特币期货推出 15 个月后，芝加哥期权交易所宣布关闭以美元结算的比特币期货合约。 这是比特币降温途中的又一“爽”消息。

不过本轮比特币价格正在触底反弹，重回4500美元上方不是小概率事件。

关于比特币，《粤见财经》先抛出个人观点：

1、虽然币圈人一说起比特币就会跟你说说区块链，但是比特币不等于区块链，看好区块链并不代表支持比特币或其他数字货币；

2、比特币是区块链的一个优秀应用，或者说通过比特币的实践，区块链被大家所熟知；

3、比特币本身的价格，因为在热钱的来来去去下充满了“割韭菜”，更接近于“赌傻”和赌博。 （最近看了一篇关于英国一家比特币成瘾治疗医院的报道，医生对比特币交易成瘾者的定义是深度网络赌徒。）

二，

本部分介绍基本概念和技术应用。 如果您已经阅读过以下两篇白皮书，或者已经熟悉比特币，请直接跳过此部分。

- 比特币：一种点对点的电子现金系统

- 以太坊：下一代智能合约和去中心化应用平台

对于有技术背景的朋友，当然建议大家直接看白皮书，比看我更有营养； 例子。

什么是比特币？

双重支付问题：有一个比特村（没有银行，也没有政府法币管制机制），村民A要付给村民B 100金币，没有第三方结算，如何防止村民A同意付给B Pay以后给村民C同样的金币？

分布式全局记账：A村的名字付给村民B 100金币，比特村的每个村民都在自己的小本本上记下这条记录，没有什么可以忽悠的。

链账本：每10分钟写一页，记下这10分钟内的交易，当前页知道上一页和下一页的个数，但不知道上一页和下一页的个数，所以没有办法跳上去跟踪或监视。

工作量证明：为防止村民假名伪造账本，每个记账的村民都在矿山的某个区域寻找黄金。 谁在该区域发现了金子，就会立即开始记账，然后通知所有村民跟着他记录这一页的账目，接下来的10分钟继续。

奖励：对在区域内最快找到金币并记账的村民给予金币奖励。 有了这样的奖励，大家都愿意记账，更多的人加入记账。

共识机制：为了打造整个链式账本，需要说服超过一半的村民与他合作。 随着越来越多的村民加入，总数越来越多，伪造难度也越来越大。

数量有限：一共只有2100万枚金币。

比特币就是上面的黄金，实现点对点交易； 上面村民记账的每一页都是一个区块； 每个区块只记录前一个区块的编码和下一个区块的编码和转账记录，形成一条链； 这条链可以不断增长，谁要在某个区块上伪造一条记录，就需要伪造这一页和后面的所有区块，随着时间的推移，不断产生新的区块；村民们就是一一对应的电脑。 注意不是电脑的数量，而是电脑的能力。 你加的电脑越多，造假账的成本就意味着你要控制加入系统的电脑一半以上的“算力”。 通过去中心化的分布式网络解决点对点支付中的重复支付问题。

三，

比特币作为区块链的最佳实践应用，确实​​是一项优秀的数字创新。 但它本身是什么？ 老实说，《阅简财经》找不到一个词可以准确地给它下定义。 信徒坚称它是数字货币，或“数字黄金”。 许多国家也定下了它是商品的基调，在一些地方它是限制交易的商品。

但是比特币到底了没有，这个“商品”毕竟有交易平台（境外），有兑换机制和法币计价。 也就是说，有相当程度的交易和支付结算功能。 这些特点，再加上价格波动很大，都注定了它的另一个方面：筹码。 自然而然地秉承了人的赌性——大赚大赚。

但如何衡量比特币的价值，它存在与否，又应该在什么基础上定价呢？ 对于这些问题，你可以听到一万个答案，你可以听到左右的答案，也可以说没有答案。

但市场实际上并不需要答案。 相反，它只需要利用人们回答时的情绪。

从2009年开始，比特币价格几经起伏，终于在2016年底开始发力。2017年短短一年时间，比特币价格从600美元涨到近2万美元，年增长率3000%的回报率。 时间以太币从年初的8美元涨到了1300美元，涨幅高达150倍。

2017年底，狂欢仍在继续。 有人预测，比特币的价格将达到每枚25万美元。 然而，2017年12月17日，市场开始暴跌。 连续五天，价格从最高点近 20,000 美元跌至最低点 10,700 美元。 在经历了短暂的反弹但未能达到之前的高点后，市场于 2018 年 1 月进入熊市。

纵观2018年，数字货币市场可谓一跌再跌。 现在比特币的价格只有最高点的1/6左右，而以太坊的价格不到最高点的1/10。

此时回头看看2017年高点时比特币持有者的欢呼和预测，比如世界经济即将转向比特币结算。 比如各国都在建立官方的区块链数字货币研究中心——如梦如幻，亦如闹剧。

四、

比特币的价格为何在过去三年中暴涨暴跌？ 你可能想听特别深入的分析，甚至是操纵价格的阴谋论，但我只想说最简单的：对于任何金融体系来说，本质问题只有一个——资金的流动。

从我们查阅的多份研究报告来看，2016~2017年数字货币的疯狂上涨首先出现在亚洲，尤其是中国，是典型的热钱驱动的市场。

“热钱”的动因何在？ 真的是对比特币的信仰吗？

实际上它可能没有那么复杂。 2015年，中国统计数据显示，用电量和铁路运输量大幅下降，揭示了实体经济的真实情况。 2009年货币宽松带来的基建和房地产狂潮也在2016年和2017年逐渐消退。同时，从2015年下半年开始，资本流出受到严格管控，各种猫腻渠道被严查.

2016年和2017年，股市和房市都不好，大量现金无处可去。 倒推的话，上面这几年的时间段，也是中国网贷行业蓬勃发展的时候，也就是说逐利的资本在实体里面没有利润，没有出路，所以反过来到高度投机的市场。

也正是在同一时间，大量投机资金将目光投向了比特币。

听一位数字货币研究员（真的是研究员，不是那种打着专家的名义骗人的）说，是国人的资金最先带来了这一轮比特币的涨价，进而带动到日韩的基金，这一次，最后进场的是欧美基金。

但“王者兴于此，必亡于此”。 如果没有后续资金接手，那么等热钱退去，比特币泡沫就会破灭。 而所谓博傻，就是看谁在最后一棒未断前接手，在高处站岗。

2017年，为防范金融风险，中美两国一致选择了比以往更紧的货币政策。 美元开始加息，中国开始金融去杠杆。 流动性的传导机制需要时间，但会一直传导，而且很重要的一点就是数字货币的属性，它是风险最大、流动性最强的资产——那好吧，肯定是第一波被抛售了。

同期发生的是，美国股市大幅震荡，国内P2P等高风险民营金融行业开始陆续倒闭。

数字货币也进入崩盘时期。

太阳底下真的没有新鲜事。

五人制，

狂欢结束后，我们终于有了清醒的头脑去思考一些问题。

1、比特币是数字黄金吗？

即使黄金失去了货币地位，它仍然可以成为一种有用的“资源”，可以用来交换； 一旦比特币失去其假定的货币地位，它剩下的用途是什么？

2. 比特币的信念与共识

币圈特别讲信仰——对去中心化的信仰，对工作量证明的信仰，对加密的信仰，对中本聪的信仰，对李笑来老师的信仰……

但伟大的教父迈克尔·柯里昂明确表示：“It's just business”，一切都是生意。 信仰不也和交易、金钱有关吗？ 那也是做生意的筹码，做生意讲的是利润。 利润丰厚的时候，追随哈利波特、相信伏地魔是可以的； 利润不好的时候，像杨过这样的人会问小龙女“你多大了？”“怎么总是你”。

真正的信仰与金钱脱节。 比如，有一天即使比特币可以让他在太平洋上赚到一个岛，他也付不起一分钱； 所有的信念都是如此。 比特币信徒，你能做到吗？

至于共识比特币到底了没有，我觉得上面提到的李老师的录音里有一句原话，不经典：“傻瓜的共识也是共识”。

我忘了是谁说的，让傻瓜睡个好觉，我们就在他们祈祷的时候拿走他们的钱包。

3. 比特币有没有价值/比特币可以合法化吗？

遗憾的是，人类社会的发展从来都是集中而不是分散的。 即使在所谓民主典范的美国，学者们也不禁感慨，现在的联邦政府比100年前的联邦政府要强大得多。

你能想象无政府主义可以成为全世界的主流吗？ 或者换个小问题，铸币权是国家政权最重要的权力之一，你相信政府真的会放弃吗？

至于各国银行确实在研究甚至部分使用的区块链，会有人认为是他们手中的比特币吗？

乌托邦有时真的很美，但如果卡在钱里就容易被利用。

如何体现比特币的价值？ 这东西不像是同价位的鸡杯不能说。 可以收集和玩耍。 它不像黄金。 它还可以与货币储备挂钩。 可以用金币换钱，不用担心掉4/5。 ？

那么比特币肯定可以用在什么地方呢？ 比特币疯狂的时候，是的，一些公司用它来发年终奖； 我也有朋友是做数字货币业务的小公司，内部可以用比特币结算； 国外确实有零散的场景，比如个人网购商城什么的接受比特币结算……然后，那又怎样？ 前年用比特币发年终奖的公司，今年还会用吗？ 能用比特币作为结算货币的公司，能否大规模铺开？

所以归根结底，如果真的要谈比特币的“落地”，至少目前为止，仍然只有一个主渠道——说是“法币不能用”，实在令人沮丧。

2013年，FBI在暗网上突袭了丝绸之路网站。 这是一个使用 Tor（洋葱路由器）来确保匿名并使用比特币进行交易的网站。 交易的商品主要有毒品、枪支弹药、假钞等，其他还有Netflix和亚马逊木马、盗版内容和假驾照、护照、社保卡、水电费、信用卡账单、车险记录等形式鉴别。 在丝绸之路不到两年的生命周期中，它完成了 12 亿美元的交易，而这仅仅是在 2013 年。

如今，据相关研究显示，全球用于洗钱的数字货币交易规模约为800亿至2000亿美元。 尽管许多犯罪分子转向了更加隐秘和匿名的加密货币，但其中相当一部分人仍在使用比特币。 .

诗人歌德说：“一想到德国人，我就常常感到悲伤。他们作为个体是可贵的，但作为一个整体却又是那么可怜。”

比特币的兴衰。